צוואה הדדית בין בני זוג: ודאות שמגבילה את השינוי

צוואה הדדית בין בני זוג נראית כמו שתי צוואות שנחתמו יחד, אבל מרגע החתימה אחד מהם לא יכול לשנות אותה לבד בקלות.

מהי צוואה הדדית

צוואה הדדית היא צוואה שבה בני זוג מסתמכים כל אחד על הוראות הצוואה של השני. כל אחד קובע את הוראותיו בידיעה שבן הזוג קבע הוראות מקבילות, ולא היה עורך את צוואתו בלעדיהן. אפשר לערוך אותה במסמך משותף אחד או בשני מסמכים נפרדים שנערכו באותו זמן. המוטב יכול להיות בן הזוג או צד שלישי, למשל הילדים.

למה זוגות בוחרים בה

בני זוג שבוחרים בצוואה הדדית רוצים לדעת שהתוכנית שסיכמו תתקיים גם אחרי שאחד מהם ילך לעולמו. כל אחד מוותר מראש על חלק מהחופש לשנות את דעתו, בתמורה לכך שגם השני מוותר עליו.

מה ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית

צוואה רגילה אפשר לשנות או לבטל לבד, בכל עת, בלי להודיע לאף אחד. בצוואה הדדית החוק קובע מנגנון ביטול נוקשה יותר, כדי להגן על מי שערך את צוואתו בהסתמך על הצוואה של בן הזוג.

ביטול בחיי שני בני הזוג: הודעה בכתב שמבטלת את שתי הצוואות

כדי לבטל צוואה הדדית בזמן ששני בני הזוג בחיים, מי שמבקש לבטל חייב למסור לבן הזוג השני הודעה בכתב. הודעה בעל פה אינה תקפה. עם מסירת ההודעה מתבטלות שתי הצוואות, ולא רק זו של המבטל. כך בן הזוג השני יכול לערוך צוואה חדשה, אבל גם אי אפשר לבטל רק את החלק שלכם בלי שהשני יידע.

ביטול אחרי מות בן זוג אחד, לפני חלוקת העיזבון

אם בן הזוג הראשון נפטר, והשני רוצה לסטות מהצוואה ההדדית לפני חלוקת העיזבון, הוא לא יכול לקבל את חלקו ולשנות רק את השאר. עליו לוותר על כל מה שמגיע לו מכוח הצוואה ההדדית, והוויתור צריך להיות לטובת ילד או אח של המנוח. כך בן הזוג הנותר לא יכול גם לקבל את הרכוש וגם לשנות את התוכנית המשותפת.

ביטול אחרי חלוקת העיזבון: השבה בעין או בכסף

אם העיזבון כבר חולק ובן הזוג הנותר רוצה לבטל את הצוואה ההדדית, עליו להשיב לעיזבון את כל מה שירש מכוחה. ההשבה יכולה להיות בעין, כלומר הנכס עצמו אם הוא עדיין קיים, או בשווי כספי אם השבה בעין כבר אינה אפשרית או סבירה.

אפשר לקבוע כללים אחרים, אבל לא לשלול את זכות הביטול

בני הזוג יכולים לקבוע בצוואה הסדרי ביטול שונים מברירת המחדל שבחוק. מגבלה אחת לא ניתן לעקוף: הוראה ששוללת לגמרי את הזכות לבטל את הצוואה בזמן ששני בני הזוג בחיים בטלה, גם אם שניהם הסכימו לה.

זוגות עם ילדים מקשר קודם

צוואה הדדית מתאימה במיוחד לזוג שבו לכל אחד יש ילדים מקשר קודם. כל אחד רוצה להבטיח שבן הזוג לא יישאר בלי כלום, וגם שאחרי מות שניהם הרכוש שלו יגיע לילדיו. הצוואה ההדדית מאפשרת לאזן בין שני הרצונות.

אפשר להחיל את ההדדיות רק על חלק מהרכוש, למשל על דירת המגורים המשותפת, ולהסדיר את שאר הרכוש בצוואות נפרדות, בלי מגבלות הביטול.

המגבלה על שינויים בעתיד

מי שחותם על צוואה הדדית מגביל כבר היום חלק מהחלטותיו בעתיד. אם בעוד עשר שנים בן הזוג הנותר יינשא שוב או יביא ילד לעולם, ייתכן שלא יוכל לשנות את ההוראות כדי לכלול אותם בלי לעבור את מנגנון הביטול. לכן צוואה הדדית לא מתאימה לכל זוג. היא דורשת נכונות להתחייב היום למשהו שיחייב גם בעתיד.

צוואות הדדיות ישנות וחדשות

אם הצוואה ההדדית שלכם נערכה לפני 2005, ייתכן שחלים עליה כללים אחרים מאלה שתוארו כאן. לפי הכללים הקודמים, עריכת צוואה הדדית לא מנעה בהכרח מכל צד לשנות את צוואתו, בחיי השני או אחרי מותו, אלא אם הצוואה עצמה הצביעה על כוונה משותפת אחרת. אם יש לכם צוואה הדדית מלפני 2005, כדאי לבדוק איזה דין חל עליה.

לסיכום

צוואה הדדית נותנת לבני זוג ודאות שההסכמות ביניהם לא ישתנו בקלות בידי אחד מהם, ובגלל זה כללי הביטול שלה שונים מאלה של צוואה רגילה. כדאי להבין אותם לפני החתימה. אם אתם שוקלים צוואה הדדית, אשמח לעזור לנסח אותה כך שתשקף את מה שאתם מתכוונים אליו.