צוואה הדדית בין בני זוג - ביטחון שיש לו מחיר

צוואה הדדית בין בני זוג נראית כמו שתי צוואות רגילות שנחתמו יחד - אבל מרגע החתימה, שינוי של אחד הצדדים כבר לא תלוי רק בו.

התוכן כאן הוא כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי. לפני עריכת צוואה הדדית מומלץ להתייעץ עם עורך דין.

מה זו בכלל צוואה הדדית

צוואה הדדית היא צוואה שבה בני זוג מסתמכים אחד על הסדרי הצוואה של השני - כל אחד קובע את ההוראות שלו מתוך ידיעה שהצד השני קבע הוראות מקבילות, ולא היה עורך את הצוואה שלו בלעדיהן. אפשר לעשות זאת במסמך אחד משותף, או בשני מסמכים נפרדים שנערכו באותו זמן. המוטב יכול להיות בן הזוג עצמו, או צד שלישי כמו הילדים.

מאמר זה הוא חלק מ־צוואות וירושות - המדריך המלא.

מה בעצם מניע זוגות לבחור בזה

מעבר לצד המשפטי, הדחף הרגשי המרכזי הוא רצון הדדי בוודאות: שני בני הזוג רוצים לדעת, כבר בחייהם המשותפים, שהתוכנית שסיכמו יחד באמת תתקיים במלואה, גם אחרי שאחד מהם ילך לעולמו. ההסכמה ההדדית הזו - שכל צד מוותר מראש על חלק מהחופש לשנות את דעתו בעתיד, בתמורה לביטחון שהצד השני יעשה אותו הדבר - היא בדיוק מה שנותן לצוואה הדדית את המשמעות הרגשית שלה, מעבר לניסוח המשפטי היבש.

ההבדל המהותי מצוואה רגילה: אי אפשר סתם "לשנות דעת" לבד

החוק קובע מנגנון ביטול נוקשה בהרבה מצוואה רגילה - בדיוק כדי להגן על ההסתמכות ההדדית שהייתה בין בני הזוג.

ביטול כשבני הזוג עדיין בחיים - הודעה בכתב, וזה מבטל את שתיהן

אם רוצים לבטל צוואה הדדית בזמן ששני בני הזוג עוד בחיים, בן הזוג המבקש לבטל חייב למסור הודעה בכתב לבן הזוג השני. הודעה בעל פה לא מספיקה - היא פשוט לא תקפה מבחינה משפטית. חשוב לדעת: ברגע שההודעה נמסרת, שתי הצוואות מתבטלות, לא רק זו של מי שביקש לבטל. זה נותן לבן הזוג השני הזדמנות לערוך צוואה חדשה משלו, אבל זה גם אומר שאי אפשר "לבטל בשקט" רק את החלק שלכם - הביטול כופה את עצמו גם על הצד השני.

ביטול אחרי מות בן זוג אחד, לפני חלוקת העיזבון

אם בן הזוג הראשון כבר נפטר, והשני רוצה לסטות מהצוואה ההדדית לפני שהעיזבון חולק בפועל - החוק לא מאפשר לו פשוט "לקחת את החלק שמגיע לו ולשנות רק את השאר". הוא חייב לוותר על כל החלק המגיע לו מכוח הצוואה ההדדית, אבל לא לטובת עצמו - הוויתור חייב להיות לטובת ילד או אח של מי שנפטר. זה בדיוק מה שמונע מבן הזוג הנותר "להרוויח פעמיים" - גם לקבל את הרכוש וגם לשנות את התוכנית המשותפת.

ביטול אחרי שהעיזבון כבר חולק - השבה בעין, או בשווי כספי

אם העיזבון כבר חולק בפועל, ובן הזוג הנותר בכל זאת רוצה לבטל את הצוואה ההדדית - הוא חייב להשיב לעיזבון את כל מה שירש מכוחה. ההשבה יכולה להיות "בעין" (הנכס עצמו, אם הוא עדיין קיים), או בשווה כסף אם ההשבה בעין כבר לא אפשרית או לא סבירה. נקודה שכדאי לדעת: אם מדובר בנכס עם ערך רגשי או סנטימנטלי (תכשיט משפחתי, למשל), החוק מתייחס רק לשוויו הכספי-שוקי - לא לערך הרגשי שאבד אם הנכס עצמו כבר לא קיים להשבה.

אפשר לקבוע כללים אחרים - אבל לא לוותר לגמרי על זכות הביטול

בני הזוג יכולים לקבוע בצוואה עצמה הסדרי ביטול שונים מברירת המחדל של החוק. יש רק מגבלה אחת שאי אפשר לעקוף: הוראה ששוללת לחלוטין את הזכות לבטל את הצוואה בזמן ששני בני הזוג עדיין בחיים - בטלה מעיקרה, גם אם בני הזוג הסכימו עליה בעצמם.

המקרה הקלאסי: זוגות עם ילדים מנישואין קודמים

זו הסיטואציה שהכי הרבה זוגות פונים בגללה: כל אחד מבני הזוג מגיע עם ילדים מקשר קודם, ורוצה גם להבטיח שבן/בת הזוג החדש/ה לא יישארו בלי כלום, וגם לוודא שבסופו של דבר, אחרי מות שניהם, הרכוש של כל אחד יגיע לילדים הביולוגיים שלו. צוואה הדדית מאזנת בין שני הרצונות האלה בבת אחת - הגנה על בן הזוג, ושמירה על הזכויות הסופיות של כל צד.

אפשר להחיל את ההדדיות רק על חלק מהרכוש - למשל רק על דירת המגורים המשותפת - בעוד שאר הרכוש האישי מוסדר בצוואות נפרדות, בלי אותן מגבלות ביטול נוקשות.

המחיר הרגשי של הוודאות הזו

יש מחיר לוודאות הזו: מי שחותם על צוואה הדדית "נועל" חלק מהחלטותיו העתידיות כבר היום. אם בעוד עשר שנים בן הזוג הנותר יינשא מחדש או יביא ילד נוסף לעולם, הוא לא בהכרח יוכל לשנות את ההוראות כדי לכלול אותם, בלי לעבור את מנגנון הביטול המורכב. זו בדיוק הסיבה שצוואה הדדית לא מתאימה לכל זוג - היא דורשת נכונות אמיתית להתחייב היום למשהו שיחייב גם את מי שיהיו בעתיד.

יש הבדל בין צוואות הדדיות ישנות לחדשות

אם הצוואה ההדדית שלכם נערכה לפני שנת 2005, ייתכן שהיא פועלת לפי כללים שונים מאלה שתוארו כאן - כללים שבהם עצם עריכת צוואה הדדית לא בהכרח מנעה מכל צד לשנות את שלו, גם בחיי הצד השני וגם אחרי מותו, אלא אם היה סימן ברור בצוואה עצמה לכוונה משותפת אחרת. אם יש לכם צוואה הדדית מלפני התאריך הזה, שווה לבדוק לפי איזה דין היא בעצם פועלת.

לסיכום

צוואה הדדית נותנת לבני זוג ביטחון אמיתי שההסכמות שקבעו לא ישתנו בקלות על ידי צד אחד בלבד - אבל בדיוק בגלל זה, יש לה כללי ביטול שונים לחלוטין מצוואה רגילה, שכדאי להבין לפני שחותמים, לא אחרי. אם אתם שוקלים עריכת צוואה הדדית - אשמח לעזור לוודא שהיא מנוסחת בדיוק לפי מה שאתם מתכוונים אליו.